13 марта, 2025

Политика AML

На p2pchange.is мы стремимся обеспечить безопасную и прозрачную среду для всех пользователей, реализуя строгие политики противодействия отмыванию денег (AML) и знай своего клиента (KYC). Эти меры необходимы для предотвращения незаконного использования нашей платформы в целях отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.

Цель и сфера применения

Данная политика направлена на соблюдение международных и местных нормативных требований, а также на обеспечение целостности наших сервисов. Политика распространяется на всех пользователей и все транзакции, совершаемые на нашей платформе.

1. Процедуры идентификации пользователей

1.1 Сбор информации

Для верификации личности пользователя необходимо предоставить:

Полное юридическое имя и дату рождения.
Официальный документ, удостоверяющий личность (паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение).
Подтверждение адреса проживания (например, коммунальный счет или выписка из банка, выданная не более чем три месяца назад).

1.2 Проверка документов

Все представленные документы проходят проверку подлинности.
Данные пользователей сверяются с международными санкционными списками и базами по борьбе с финансовыми преступлениями.
Дополнительные проверки применяются к пользователям, признанным группой повышенного риска.

2. Мониторинг транзакций

2.1 Анализ активности

Наша платформа осуществляет мониторинг транзакций для выявления:

Аномалий, отклоняющихся от стандартного поведения пользователя.
Крупных переводов или операций, поступающих из высокорисковых юрисдикций.
Использования инструментов анонимизации (например, миксеров или тумблеров).

2.2 Обработка подозрительной активности

Если транзакция вызывает подозрение, p2pchange.is может:

Приостановить обработку транзакции для проведения проверки.
Запросить дополнительные документы или разъяснения у пользователя.
Сообщить о подозрительной активности в соответствующие регулирующие органы.

3. Документы для дополнительной проверки

В случаях, требующих расширенной проверки (EDD), пользователи должны предоставить:

Подробное объяснение цели транзакции.
Документы, подтверждающие источник средств (например, история транзакций или скриншоты кошелька).
Фотографию (селфи) с удостоверением личности и рукописной запиской с текущей датой.

Отказ предоставить запрашиваемую информацию может привести к блокировке аккаунта или отказу в проведении транзакции.

4. Обязанности команды AML

4.1 Контроль соответствия

Назначенный AML-специалист несет ответственность за:

Анализ подозрительных транзакций и мониторинг активности пользователей.
Обеспечение соблюдения политики AML и KYC.
Предоставление отчетов в регулирующие органы при необходимости.

4.2 Обучение сотрудников

Все сотрудники проходят регулярное обучение по обновленным требованиям AML и KYC для соответствия законодательным и отраслевым стандартам.

5. Защита данных и конфиденциальность

Вся информация, собранная в ходе KYC-проверки, хранится в защищенной системе и недоступна третьим лицам без законных оснований.
Данные удерживаются только в течение срока, установленного действующими нормативными требованиями.

6. Взаимодействие с пользователями

Пользователи могут обратиться в службу поддержки, если требуется:

Разъяснение процесса верификации.
Помощь в рассмотрении задержанных транзакций.
Рекомендации по избежанию задержек при проведении обмена.

7. Обновление политики

Данная политика AML регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с новыми нормативными требованиями и изменениями в индустрии. Пользователям рекомендуется периодически проверять обновления политики.

Заключение

Реализуя данную AML и KYC политику, p2pchange.is создает безопасную и соответствующую нормативным требованиям среду для своих пользователей. Эти меры обеспечивают прозрачность, снижают риски незаконных операций и повышают доверие пользователей и партнеров.